3月25日,分局案侦大队深入摸排,缜密侦查,果断收网,一举将一个涉嫌套路贷诈骗的犯罪团伙成功打掉,8名团伙成员被悉数抓获归案。
按照市局、分局关于开展套路贷违法犯罪线索摸排集中行动的工作部署,分局案侦大队组织民警,对辖区贷款公司进行逐一摸排走访,从中发现一贷款公司存在套路贷的重大嫌疑。得知相关情况后,分局党委高度重视,要求案侦大队立即组织警力展开侦查,严厉打击,除恶务尽。
民警经过侦查发现,该团伙在互联网上大量购买失信人员名单和电话号码等信息,通过逐个拨打受害人电话告知对方可以办理贷款,引诱对方到公司办理贷款业务。
当受害人到公司进行贷款时,他们利用一些受害人对网络上贷款平台不太了解的情况,使用受害人手机在网络上直接下载贷款平台APP,以受害人本人名义进行贷款,并绑定受害人银行卡号,完成网上贷款验证。
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贷款成功后,贷款公司工作人员立即将相关贷款平台APP从受害人手机上删除,并收取15%-50%不等的手续费。
整个贷款过程中,受害人自始至终都不知道贷款平台的存在,也不清楚之后如何还款。
但当受害人被网络贷款平台APP上的工作人员催促偿还贷款和高额利息时,该贷款公司早已不见踪影。
在摸清有关情况、掌握大量证据的情况下,3月25日分局案侦大队组织20余名警力进行收网抓捕,一举该套路贷团伙成员全部抓获归案。
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目前,该套路贷团伙成员崔某某、谷某某、胡某某等8名犯罪嫌疑人被依法刑事拘留。
做生意缺资金,登封市民杨女士便通过朋友,向刘某借了4万元。让她始料不及的是,这笔债像滚雪球一样越滚越大,半年的时间里她还给刘某16万元仍欠23万元。面对债主的步步紧逼,走投无路的小杨多次想自杀,最后在家人的陪同下,到登封市公安局阳城派出所报了警。
半个月前,登封市公安局阳城派出所接到杨女士的报案后,立即对事情展开调查,发现这是一起典型的“套路贷”案件。据杨女士讲,2018年11月,她想做生意但手头没有资金,就通过朋友李某介绍,认识了一名姓刘的男子。李某告诉杨女士,刘某手头有些闲钱,可以借给她。借款时,双方会签订正规合同,只是利息有点高。杨女士觉得自己挣钱后肯定能很快还上钱,便先后从刘某处借了4万元,并在刘某拿出的“正规”借款合同上签了字。
由于杨女士经验不足,做生意失败赔了钱。按照合同约定,她从刘某处借的4万元如果一个月内还不上,就要按照每1万元每月支付6000元的利息。尽管高额的利息让杨女士无力承担,但想到自己签了合同,就不敢违约,只能再从刘某处贷款,偿还之前借款的利息。与此同时,杨女士的家人也四处筹钱帮她还债。截止2019年5月,杨女士和家人向刘某还了16万元的利息,但仍欠他23万元。这段时间,刘某多次找杨女士及家人进行威胁恐吓,逼她还钱。杨女士一想到越欠越多的债,知道自己根本无力偿还,绝望之下想到了自杀,被家人及时劝组。万般无奈下,与家人一起到阳城派出所报了警。
了解情况后,民警立即围绕刘某展开了调查,通过缜密侦查及视频监控追踪,于6月28日将刘某抓获。7月11日,犯罪嫌疑人刘某已被登封市人民检察院批准逮捕。
据办案民警介绍,杨女士遭遇的其实就是“套路贷”骗局,其与刘某签订的不是正规的借款合同,合同由于利息过高不受法律保护,但杨女士社会经验不足,在借钱之前没有进行过多的了解,杨女士一家人也因为缺少相关的法律知识,才一步步深陷“套路贷”,“套路贷”的实质就是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局。
在此,民警提醒广大市民,民间借贷时,一定要选择手续完备、证照齐
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