21日，江苏省高级人民法院公布了4起涉“套路贷”黑恶势力犯罪典型案例，我市崇川法院审理的一件案例入选。
由崇川法院一审、南通中院二审的何某某等人组织、领导、参加黑社会性质组织案中，首犯何某某因数罪并罚，被判有期徒刑二十四年，剥夺政治权利三年，并处没收个人全部财产。
依托“公司”实施黑恶势力犯罪
崇川法院一起涉“套路贷”案件入选全省典型案例
2017年3月以来，何某某网罗刑满释放人员、社会闲散人员，先后在我市设立南通A8零用贷公司、星辰零用贷公司，在扬州市设立扬州A8车贷公司，在泰州市设立泰州A8零用贷公司、中久零用贷公司。上述各公司内设风控部、业务部、催收部、财务部等部门，分工明确，层级分明，形成了以何某某为组织者、领导者的黑社会性质组织。
该组织一年内从南通地区起步发展，迅速扩张到扬州、泰州等地区，通过暴力、软暴力追逼“债务”，有组织实施抢劫、寻衅滋事、敲诈勒索、非法拘禁、开设赌场等违法犯罪活动80多起。银行流水显示，仅南通A8零用贷公司、星辰零用贷公司就非法获利180万余元，扬州A8车贷公司抢劫、敲诈勒索数额达80余万元。迫于该组织非法权威，10多名受害人有家不敢回或被迫搬家，多名受害人不敢报案或者所经营店铺不敢开门营业，在公安机关侦查期间，有的受害人不敢向警方陈述案件事实。
崇川区人民法院受理该案后，于2018年12月28日作出一审判决，认定何某某犯组织、领导黑社会性质组织罪、抢劫罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪、开设赌场罪，数罪并罚，决定执行有期徒刑二十四年，剥夺政治权利三年，并处没收个人全部财产；其他被告人分别被判处有期徒刑二十二年至二年九个月不等的刑罚，均并处没收财产或罚金。
一审宣判后，何某某等部分被告提出上诉，南通市中级人民法院二审裁定驳回上诉，维持原判。
针对中央督导组反映的行业乱象问题，根据上级法院关于非法金融活动专项治理工作的要求，崇川法院建立专项治理机制，出台工作方案，对2016年至2019年7月审结的民间借贷案件进行了全面排查梳理，尤其是强化对未结案件的审查甄别。今年6月至今，已移送34件“套路贷”线索至公安机关，并排查出581件疑似“套路贷”线索，该院执行局已排查出34人列入疑似职业放贷人名录，60余人（涉案30件）已列入职业放贷人名录。
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全国扫黑办21日在京召开新闻发布会，发布“两高两部”联合印发的《关于办理非法放贷刑事案件适用法律若干问题的意见》等4个法律政策文件。
最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部
关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见
为依法惩治非法放贷犯罪活动，切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定，有效防范因非法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪活动，保护公民、法人和其他组织合法权益，根据刑法、刑事诉讼法及有关司法解释、规范性文件的规定，现对办理非法放贷刑事案件若干问题提出如下意见：
一、违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。
前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。
贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。
二、以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”，但单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的，定罪量刑时不得计入：
（一）个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的；
（二）个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的；
（三）个人非法放贷对象累计在50人以上的，单位非法放贷对象累计在150人以上的；
（四）造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”：
（一）个人非法放贷数额累计在1000万元以上的，单位非法放贷数额累计在5000万元以上的；
（二）个人违法所得数额累计在400万元以上的，单位违法所得数额累计在2000万元以上的；
（三）个人非法放贷对象累计在250人以上的，单位非法放贷对象累计在750人以上的；
（四）造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的。
三、非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量接近本意见第二条规定的“情节严重”“情节特别严重”的数额、数量起点标准，并具有下列情形之一的，可以分别认定为“情节严重”“情节特别严重”：
（一）2年内因实施非法放贷行为受过行政处罚2次以上的；
（二）以超过72%的实际年利率实施非法放贷行为10次以上的。
前款规定中的“接近”，一般应当掌握在相应数额、数量标准的80%以上。
四、仅向亲友、单位内部人员等特定对象出借资金，不得适用本意见第一条的规定定罪处罚。但具有下列情形之一的，定罪量刑时应当与向不特定对象非法放贷的行为一并处理：
（一）通过亲友、单位内部人员等特定对象向不特定对象发放贷款的；
（二）以发放贷款为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其发放贷款的；
（三）向社会公开宣传，同时向不特定多人和亲友、单位内部人员等特定对象发放贷款的。
五、非法放贷数额应当以实际出借给借款人的本金金额认定。非法放贷行为人以介绍费、咨询费、管理费、逾期利息、违约金等名义和以从本金中预先扣除等方式收取利息的，相关数额在计算实际年利率时均应计入。
非法放贷行为人实际收取的除本金之外的全部财物，均应计入违法所得。
非法放贷行为未经处理的，非法放贷次数和数额、违法所得数额、非法放贷对象数量等应当累计计算。
六、为从事非法放贷活动，实施擅自设立金融机构、套取金融机构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存款等行为，构成犯罪的，应当择一重罪处罚。
为强行索要因非法放贷而产生的债务，实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等行为，构成犯罪的，应当数罪并罚。
纠集、指使、雇佣他人采用滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段强行索要债务，尚不单独构成犯罪，但实施非法放贷行为已构成非法经营罪的，应当按照非法经营罪的规定酌情从重处罚。
以上规定的情形，刑法、司法解释另有规定的除外。
七、有组织地非法放贷，同时又有其他违法犯罪活动，符合黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团认定标准的，应当分别按照黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判。
黑恶势力非法放贷的，据以认定“情节严重”“情节特别严重”的非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量起点标准，可以分别按照本意见第二条规定中相应数额、数量标准的50%确定；同时具有本意见第三条第一款规定情形的，可以分别按照相应数额、数量标准的40%确定。
八、本意见自2019年10月21日起施行。对于本意见施行前发生的非法放贷行为，依照最高人民法院《关于准确理解和适用刑法中“国家规定”的有关问题的通知》（法发〔2011〕155号）的规定办理。
来源：南通日报、最高人民法院、江苏高院官微
