产品备案合规要点
 合格投资者证明材料  
1、自然人投资者应近三年收入不低于50万/年或金融资产不低于300万元
备案反馈1：
请投资人出具合格投资者净资产证明材料（自然人投资者请上传，存款证明以外的金融资产证明或者含工资的流水证明）。
2、机构投资者应净资产不低于1000万元
备案反馈2：
请投资人出具合格投资者净资产证明材料（机构投资者请上传，近期的审计报告）。
3、机构投资者为有限合伙时会穿透核查下层投资者
备案反馈3：
请上传穿透后二级投资者的合格投资者证明（请上传金融资产证明或者工资流水证明），及对应投资款的出资能力证明；请补充提供账户明细，或该账户持续一年每月末存量账户情况等。
4、自然人和机构投资者均需书面承诺资金来源为自有资金
备案反馈4：
附函说明自然人投资者资金来源，是否为自有资金，投资者与管理人需签章。
备案反馈5：
请说明机构投资者资金来源是否为自有资金，管理人、投资者需盖章确认。
产品备案合规要点
底层资产的披露
1、底层资产情况需详细说明
备案反馈6：
请管理人详细描述底层标的，需涵盖主营业务、投资方式，投资金额，投后估值、估值方式、后续如何使用基金投资款、基金如何退出、风控措施等。
2、底层资产不属于私募基金范围的无法备案
备案须知要求：
底层标的为民间借贷、小额贷款、保理资产属于借贷性质的资产或其收（受）益权；通过委托贷款、信托贷款等方式直接或间接从事借贷活动的；通过特殊目的载体、投资类企业等方式变相从事上述活动的。
3、地产基金严格核查，需符合“4号文”
备案反馈7：
请管理人出函对底层资产穿透核查：明确投资标的，精确到城市、项目类型、详细说明项目的具体情况，如何投资，明确受托资金的最终投资方向等。
备案反馈8：
请管理人出具承诺函，承诺后续运营符合《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第4号》之规定，协会将密切关注此产品的后续运营。
来源：综合中基协、网络
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